8月24日,市场反弹,连医药都大涨了,但是到了晚上“结算”的时候,当日涨幅最高的基金是一只纯债基金。
湘财鑫利纯债基金单日涨幅超过8%。
(资料图片仅供参考)
而且,它还是一只新发基金。8月16日刚成立。
天天基金网站上,直接给该基金标注了风险提示:于8月24日前后发生巨额赎回,导致净值和收益率大幅波动。
基金成立公告显示,募集期间净认购金额合计2亿元,募集有效认购总户数215户,差不多就是刚刚好满足基金成立的门槛。
值得一提的是,成立时该基金A类份额认购金额不到1664元,2亿多是C类份额。
考虑两类基金的费率区别,短期持有的思路可以说“昭然若揭”。
但说短,可能也没想到这么短。
该基金8月16日成立,8月24日时也就刚成立了一周多。
但是,这也使该基金的份额大涨更难解释。
如果是因为赎回带来的净值上涨,一般无非两个原因。
一是赎回费计入基金资产,但如果是成立时进入C类份额的资金,大概率已经不需要缴赎回费了;
二是该基金由于净值份额计算四舍五入原因,导致的基金净值异动。
但一般来说,这种情况,往往可以通过暂时调整保留的小数点位数并公告,来缓解。
湘财基金的这一产品,究竟是何情况还很难说。
湘财基金本身的经营情况也难以令人满意。
Wind数据显示,截至6月30日,湘财基金的非货规模约41亿元,排名一百名开外。
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