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2005年以来,涨了9.5倍,年化收益14.3%,吊打沪深300,被认为代表了公募主动股票基金的平均水平。基日是2014年12月31日,基日以来涨了125.7%,年化收益10.65%。收益和万得偏股混合型基金指数差不多,也能吊打沪深300。收益这么高,于是就有很多人想了很多办法去复制它们的收益。竟然有几只FOF把它们当做了业绩基准,就是这几只:南方浩睿进取京选,选了万得偏股混合型基金指数做业绩基准。还有几个FOF的业绩基准是中证偏股型基金指数、中证主动式股票基金指数。01
基金指数
这是一个“摊大饼”的指数,成分基金数量有3490只。第一,基金分类属于偏股混合型基金(股票仓位一般介于60%-95%之间);从基金公司、基金产品、基金经理三个维度出发,构建一个评估体系,优中选优,然后选出26只基金组成的一个指数。万民远、陈皓、林乐峰、范妍、高兵、韩创、林英睿、蒋璆、沈楠、王园园...这个指数选的是股票基金,既包括主动股票基金,也包括股票指数基金。这个指数只包含主动股票基金,成分基金数量是825只,编制方法也是按规模加权。所以,我们也主要比较2014年12月31日以来的收益,1)“精选基金”的工银股混表现最好,2014年以来涨了125.89%。但也没好多少,“摊大饼”的万得偏股混合型基金指数涨了122.65%,只落后了3个点,换算成年化收益的话,每年跑输0.01%。精选主动股基并没有创造多少超额收益,所以小伙伴也没必要纠结两只相似的基金选哪个了,其实区别不大。实在纠结的话,不妨退一步,摊个饼。2014年以来,主动股基指数涨了110.8%,包含主动股基和指数基金的偏股基金指数只涨了83.61%。准备长期持有的话,主动基金或指数增强基金是更好的选择。02
基金
2021年4月20日成立,基金经理是夏莹莹,成立小2年以来也能做到紧跟万的偏股混合型基金指数。南方浩睿进取京选没有摊大饼,十大重仓基金总仓位是49.31%。也不错,基金成立3年半以来,也能跟上工银股混的走势。富国智诚精选也没有照抄工银股混指数,十大重仓基金中只有4只在工银股混指数成分基金中。基金成立于2021年10月8日,基金经理是袁冠群、杨志远。 林国怀管的“兴全优选进取”、“兴全全球积极配置”;这其中,林国怀、刘兵管的FOF规模较大,成立时间较早,比较下他们基金和偏股基金指数的走势,刘兵管的交银智选星光,业绩基准是“偏股基金指数*90%+中证综合债指数*10%”,股性更重,波动也更大一些。万得偏股混合型基金指数、工银股混历史业绩做好,把它们作为业绩基准的2只FOF能做到紧密跟踪。主动股基、偏股基金指数,历史业绩差一些,把它们作为业绩基准的FOF还创造出了一些超额收益。从历史业绩的角度来说,它们是赚取市场平均收益的不错选择。这几只FOF是把基金指数作为业绩基准,而业绩基准的约束力并没有那么强。南方浩睿进取京选,把万得偏股混合型基金指数作为业绩基准,但并没有像指数那样摊大饼,十大重仓基金仓位是49.31%。富国智诚精选,把工银股混指数作为业绩基准,但十大重仓基金中只有4只是指数成分基金。FOF自己要收管理费、托管费,买基金还要再被收一次管理费、托管费。懒猫整理了这几只FOF的费率,富国智诚精选最低,管理费0.6%/年,托管费0.18%/年,合计0.78%/年。(PS:虽然收费最低,但也不建议单押一只,比起费率,摊大饼,降低单只基金持有风险更重要。)本文作者:懒猫,来源:懒猫的丰收日,原文标题:《如果只能买一只基金,我会选择它》风险提示及免责条款 市场有风险,投资需谨慎。本文不构成个人投资建议,也未考虑到个别用户特殊的投资目标、财务状况或需要。用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资,责任自负。