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如果只能买一只基金,它可比沪深300强多了_世界快报


(资料图片仅供参考)

今天说几个基金指数,
它们在基民心中的地位可不是一般的高。
万得偏股混合型基金指数,
2005年以来,涨了9.5倍,年化收益14.3%,吊打沪深300,被认为代表了公募主动股票基金的平均水平。
工银股混,
基日是2014年12月31日,基日以来涨了125.7%,年化收益10.65%。
收益和万得偏股混合型基金指数差不多,也能吊打沪深300。
收益这么高,于是就有很多人想了很多办法去复制它们的收益。
但万万没想到,
竟然有几只FOF把它们当做了业绩基准,就是这几只:
南方浩睿进取京选,选了万得偏股混合型基金指数做业绩基准。
富国智诚精选,选了工银股混做业绩基准。
还有几个FOF的业绩基准是中证偏股型基金指数、中证主动式股票基金指数。
有点众里寻他千百度,那人却在灯火阑珊处的意思,
所以,今天就来看看这几个FOF的跟踪效果如何~~

01

基金指数

先简单介绍下这几个指数,
(1)万得偏股混合型基金指数
这是一个“摊大饼”的指数,成分基金数量有3490只。
编制方法也很简单:
第一,基金分类属于偏股混合型基金(股票仓位一般介于60%-95%之间);
第二,基金成立满3个月;
第三,等权重,摊大饼。
(2)工银股混
这是一个精选指数,成分基金数量只有26只。
从基金公司、基金产品、基金经理三个维度出发,构建一个评估体系,优中选优,然后选出26只基金组成的一个指数。
26只成分基金名单在这里:
万民远、陈皓、林乐峰、范妍、高兵、韩创、林英睿、蒋璆、沈楠、王园园...
主要是明星基金经理管理的基金。
(3)中证偏股型基金指数(偏股基金指数)
这个指数选的是股票基金,既包括主动股票基金,也包括股票指数基金。
成分基金数量有5454只,按规模加权编制。
(4)中证主动式股票基金指数(主动股基指数)
这个指数只包含主动股票基金,成分基金数量是825只,编制方法也是按规模加权。
比较下这几个指数的收益,
工银股混的基日最晚,2014年12月31日。
所以,我们也主要比较2014年12月31日以来的收益,
1)“精选基金”的工银股混表现最好,2014年以来涨了125.89%。
但也没好多少,“摊大饼”的万得偏股混合型基金指数涨了122.65%,只落后了3个点,换算成年化收益的话,每年跑输0.01%。
精选主动股基并没有创造多少超额收益,所以小伙伴也没必要纠结两只相似的基金选哪个了,其实区别不大。实在纠结的话,不妨退一步,摊个饼。
2)主动基金相对指数基金的超额收益还是很明显的。
2014年以来,主动股基指数涨了110.8%,包含主动股基和指数基金的偏股基金指数只涨了83.61%。
沪深300表现最差,涨幅是19.86%。
准备长期持有的话,主动基金或指数增强基金是更好的选择。

02

基金

再来说说把这几个指数当业绩基准的FOF基金,
(1)万得偏股混合型基金指数
把这个指数当业绩基准的是“南方浩睿进取京选”
2021年4月20日成立,基金经理是夏莹莹,成立小2年以来也能做到紧跟万的偏股混合型基金指数。
持有基金上,
南方浩睿进取京选没有摊大饼,十大重仓基金总仓位是49.31%。
(2)工银股混
把工银股混当做业绩基准的是“富国智诚精选”
2019年9月6日成立,基金经理是王登元。
也不错,基金成立3年半以来,也能跟上工银股混的走势。
持有基金上,
富国智诚精选也没有照抄工银股混指数,十大重仓基金中只有4只在工银股混指数成分基金中。
(3)中证主动式股票基金指数
把这个指数当业绩基准的是“华安慧萃”
基金成立于2021年10月8日,基金经理是袁冠群、杨志远。  
表现也不错,已经跑出了超额收益。
(4)中证偏股型基金指数
把这个指数当业绩基准的FOF主要是这几只:
林国怀管的“兴全优选进取”、“兴全全球积极配置”;
刘兵管的“交银智选星光”,
邢瑶管的“中金金选财富”。
这其中,林国怀、刘兵管的FOF规模较大,成立时间较早,比较下他们基金和偏股基金指数的走势,
也不错,超额收益很明显。
刘兵管的交银智选星光,业绩基准是“偏股基金指数*90%+中证综合债指数*10%”,股性更重,波动也更大一些。
总结下,
这几个FOF表现都还可以,
万得偏股混合型基金指数、工银股混历史业绩做好,把它们作为业绩基准的2只FOF能做到紧密跟踪。
主动股基、偏股基金指数,历史业绩差一些,把它们作为业绩基准的FOF还创造出了一些超额收益。
从历史业绩的角度来说,它们是赚取市场平均收益的不错选择。
当然,也有缺点。
首先是不能像指数基金那样紧密跟踪。
这几只FOF是把基金指数作为业绩基准,而业绩基准的约束力并没有那么强。
所以,我们看到的实际情况是,
南方浩睿进取京选,把万得偏股混合型基金指数作为业绩基准,但并没有像指数那样摊大饼,十大重仓基金仓位是49.31%。
富国智诚精选,把工银股混指数作为业绩基准,但十大重仓基金中只有4只是指数成分基金。
其次是费率,
FOF自己要收管理费、托管费,买基金还要再被收一次管理费、托管费。
懒猫整理了这几只FOF的费率,富国智诚精选最低,管理费0.6%/年,托管费0.18%/年,合计0.78%/年。
(PS:虽然收费最低,但也不建议单押一只,比起费率,摊大饼,降低单只基金持有风险更重要。)
本文作者:懒猫,来源:懒猫的丰收日,原文标题:《如果只能买一只基金,我会选择它》
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