“平安私人银行愿做企业家们的军师、伙伴、坚实后盾,为大家提供定制化的解决方案”,平安私人银行总裁洪帅表示。近日,由浙商证券主办的“2022年中期资本市场峰会”在成都举行,500多家上市公司高管出席,平安私人银行受邀为参会者分享顶级私行业务综合金融解决方案。通过打造顶级私行业务体系,平安私人银行致力于为超高净值客户提供全周期、定制化、综合化的一站式服务。

(平安私人银行总裁洪帅在活动中致辞)

服务体系:升级家办、深化综合金融服务

近年来,平安银行推出以“综合化银行、AI银行、远程银行、线下银行及开放银行”为有机融合的“五位一体”新模式,打造有温度、卓越的零售金融服务能力。作为平安银行零售业务三大板块之一,平安私人银行致力于满足高端客户的个性化需求。

当前,超高净值客群对于财富管理的需求越来越定制化和综合化,原来普通的私行财富服务已很难满足。洞察客户需求的这一变化,平安私人银行在业内首创顶级私行业务体系,聚焦服务在平安银行资产3000万以上的超高净值客群,打造平安家族办公室、综合金融服务、圈层经营三大系列服务。

一是升级推出“平安家族办公室”服务,围绕超高净值客户的个人、家族、企业需求提供全生命周期服务,包括财务规划、家族战略、家族治理、专业咨询四大系列,涵盖投融资服务、家族财富传承、家族成员发展规划、家族企业战略规划、家族宪章等八大核心服务。

二是为董监高客群提供综合金融组合解决方案。该模式整合平安银行零售、对公板块,以及平安集团子公司平安证券、平安信托等各类专业服务,针对特定场景,提供差异化组合解决方案,满足企业员工激励、董监高投融资需求,提供企业治理数字平台解决方案。

比如针对企业员工激励需求,推出员工股权激励平台、员工激励信托,帮助企业家建立企业和员工利益共享机制,有效留住优秀人才。韦尔股份是国内第一大摄像头研发及生产商,有不少在境外工作的外籍研发人员,为了留住人才,提升归属感,股权激励至关重要。然而其股权激励面临着外籍员工开户难、批量开户等诸多难点,单靠一家券商或一家银行无法解决。平安私人银行调动了平安证券、平安银行对公板块等多方面的专业能力,提供了综合化的解决方案,为国内首例,对行业起到了标杆作用。

三是打造了圈层经营平台,包括企业家圈层、慈善圈层、高球圈层。平安私人银行在国内率先推出企业家专属服务平台“企望会”,整合平安集团、正和岛、吴晓波频道等内外部合作资源,赋能企业家及企业。企望会目前已吸引1.3万企业家加入,帮助大三湘创始人周新平登上吴晓波年终秀,助力他在各地拓宽市场,打响品牌;助力阴山优麦创始人卢文兵解决资金和销售难题,服务乡村振兴。

服务模式:“1+1+N”全周期陪伴

除了金融业务体系的创新,平安私人银行顶级私行也在服务模式和非金融服务方面形成差异化优势,已从产品级服务升级到客户全生命周期的陪伴式服务。

服务模式创新方面,在业内首推“1+1+N”服务模式。第一个“1”是分行私人银行家,以对接客户日常服务的分行客户经理为主。第二个“1”是顶级私行综合顾问,针对客户的多元化需求,由总部的人直接辅助分行的人对接客户。“N”是来自平安集团内外部,涵盖投资、融资,法税、教育等非金融等各个细分领域的专家团队。该模式以总行分行更强联动、一组专家的方式为客户提供更有专属感、尊享感的服务。

这背后很重要的一个支撑就是平安私人银行顶级私行团队,包括税务、法律专家,还有来自券商、投行的专业人士,以及高端医疗解决方案的人士,都具有10年以上工作经验。他们就是不同领域的资源链接点,按照片区派驻到分行。

非金融权益服务方面,针对客户痛点,平安私人银行重点打造“高端医养、慈善规划、子女教育、法税服务”四大王牌权益,让客户省心、省时。比如,高端医养基于平安集团健康生态,整合全球优质、稀缺医养服务资源,满足客户医疗、健康、养老等核心需求,帮助客户更好地守护全家健康。慈善规划为业内首创,帮助客户以更专业、更可持续的方式实现公益心愿;2021年协助企业家客户设立了当年度国内最大规模的单一个人委托慈善信托,规模达5000万。

这四大权益都是超高净值客群较为焦虑的问题,具有较强的专业性,需要高度定制和长期陪伴服务。平安私人银行依托平安集团的综合金融生态资源,将差异化的权益服务与金融解决方案打通,能够一定程度确保客户个人、家族、企业的综合化需求得到一站式满足。

(平安私人银行顶级私行业务专家与参会企业家交流)

上市公司是我国实体经济的中坚力量,企业家是中国经济发展的中流砥柱。此次资本市场峰会上,平安银行以公私联动服务参会企业家,平安私人银行顶级私行团队10多位业务专家为参会人员提供家族办公室、投融资、员工股权激励、跨境金融、汇率避险等多方面的咨询服务。目前已对接洽谈周大生、曲美家居、大森林、五洲新春、广联达等30多家上市公司的董监高,针对需求定制综合解决方案。

据介绍,目前平安私人银行管理资产规模超1.4万亿,位列国内私人银行业第一梯队。平安银行在全国109个城市开展业务,除了有上千家银行网点,有60多家专门服务高净值客户的私行中心,还有近千位私人银行家及2400多位理财经理队伍,能够为高净值客户提供高品质的私密尊享服务。

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